Rentabilidad financiero-fiscal de las rentas de jubilación temporales o vitalicias aseguradas y contratadas a prima única

María José Pérez-Fructuoso; Antonio Alegre Escolano

doi:10.26360/2021_5

Autores/as

María José Pérez-Fructuoso Universidad a Distancia de Madrid, UDIMA (España)
Antonio Alegre Escolano Universidad de Barcelona (España)

DOI:

https://doi.org/10.26360/2021_5

Palabras clave:

distribución de probabilidad de la rentabilidad real, rentabilidad esperada, índices de riesgo basados en la distribución de probabilidad de la rentabilidad real, renta vitalicia de jubilación

Resumen

El objetivo de este trabajo es determinar la rentabilidad financiero-fiscal que puede obtener un asegurado al contratar una renta de supervivencia diferida y vitalicia. Se obtienen las expresiones analíticas de la distribución de probabilidad de la rentabilidad real de la operación, de la rentabilidad esperada y de los indicadores de riesgo que proponemos utilizar junto a esta rentabilidad. Se desarrolla una aplicación numérica de un caso particular de forma que el estudio realizado muestra la aplicabilidad de los resultados obtenidos permitiendo al asegurado tomar sus decisiones en ambiente aleatorio con la máxima información.

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